اختتم البنك الزراعي المصري بالتعاون مع الوكالة الألمانية للتعاون الدولي (GIZ) فعاليات برنامج التعاون الخاص بإعداد وتطبيق نظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية (ESRMS)، في خطوة تعكس توجه البنك نحو تعزيز ممارسات التمويل المستدام ودمج معايير الاستدامة في مختلف أنشطته التمويلية والاستثمارية، خاصة الموجهة للمشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر.
استعراض نتائج التعاون وتطوير منظومة التمويل المستدام
شهدت الجلسة الختامية للبرنامج استعراض ما تحقق من إنجازات خلال فترة التعاون بين الجانبين، والتي استهدفت دعم قدرات البنك في تبني مفاهيم التمويل المستدام وإدماج المعايير البيئية والاجتماعية ضمن آليات العمل المصرفي، بما يسهم في حماية مصالح العملاء والمجتمع والبيئة، ويدعم اتخاذ قرارات تمويلية أكثر كفاءة ومسؤولية.
وحضر الفعاليات عدد من قيادات البنك الزراعي المصري والوكالة الألمانية للتعاون الدولي، من بينهم محمد أبو السعود الرئيس التنفيذي للبنك، وغادة مصطفى نائب الرئيس التنفيذي، وشريف محروس رئيس قطاع الاستدامة والتمويل المستدام، إلى جانب ممثلي الوكالة الألمانية وعدد من الخبراء والمتخصصين في مجال التمويل المستدام.
نظام متكامل لإدارة المخاطر البيئية والاجتماعية
ويهدف نظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية (ESRMS) إلى دمج الاعتبارات البيئية والاجتماعية بشكل مباشر في عمليات اتخاذ القرار الائتماني والاستثماري، بما يعزز جودة القرارات التمويلية ويشجع المشروعات ذات الأثر التنموي المستدام، مع تحقيق التوازن بين متطلبات النمو الاقتصادي والمسؤولية المجتمعية والبيئية.
أبو السعود: التمويل المستدام ركيزة أساسية لاستراتيجية البنك
وأكد محمد أبو السعود، الرئيس التنفيذي للبنك الزراعي المصري، أن النظام الجديد يمثل أداة استراتيجية تدعم توجه البنك نحو تعزيز التمويل المستدام، وتسهم في رفع كفاءة إدارة المخاطر ودعم المشروعات التنموية والمبادرات الصديقة للبيئة.
وأوضح أن تطبيق النظام يأتي ضمن استراتيجية البنك الرامية إلى تبني أفضل الممارسات الدولية في مجالات الاستدامة والحوكمة، بما يعزز دوره كمؤسسة مصرفية تنموية تساند جهود الدولة لتحقيق التنمية الاقتصادية والاجتماعية المستدامة.
وأضاف أن نظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية أصبح أحد الركائز الأساسية لاستراتيجية البنك، لما يوفره من دعم لمبادئ الحوكمة والشفافية والمسؤولية البيئية والاجتماعية، بما يرسخ مكانة البنك في مجال التمويل المستدام.
غادة مصطفى: نتطلع لإطلاق منتجات تمويلية خضراء مبتكرة
من جانبها، أكدت غادة مصطفى، نائب الرئيس التنفيذي للبنك الزراعي المصري، أن تطبيق النظام يمثل خطوة مهمة نحو دمج معايير الاستدامة في مختلف العمليات التمويلية والاستثمارية للبنك، مشيرة إلى أنه يوفر إطارًا مؤسسيًا متكاملًا لتقييم وإدارة المخاطر البيئية والاجتماعية في جميع مراحل التمويل.
وأوضحت أن البنك يتطلع إلى توسيع آفاق التعاون مع الوكالة الألمانية للتعاون الدولي وغيرها من المؤسسات المحلية والدولية، بهدف تطوير منتجات تمويلية خضراء مبتكرة تتوافق مع احتياجات قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وتسهم في دعم التحول نحو الاقتصاد الأخضر.
تطبيق شامل على جميع مراحل التمويل والاستثمار
ويمتد نطاق تطبيق نظام ESRMS ليشمل جميع أنواع التمويلات التي يقدمها البنك، بداية من مرحلة دراسة المشروعات والفحص الأولي، مرورًا بتقييم المخاطر البيئية والاجتماعية وإعداد خطط المعالجة اللازمة، وصولًا إلى متابعة تنفيذ المشروعات وإعداد تقارير دورية لقياس مستوى الالتزام بالمعايير المحددة.
ويعتمد النظام على مجموعة من المرجعيات المحلية والدولية، تشمل القوانين المصرية ذات الصلة، وتعليمات البنك المركزي المصري الخاصة بالتمويل المستدام، بالإضافة إلى معايير الأداء البيئي والاجتماعي الصادرة عن مؤسسة التمويل الدولية (IFC)، ومبادئ التمويل المسؤول المعتمدة عالميًا.
آلية مستقلة للشكاوى وتعزيز مبادئ الحوكمة
ويتضمن النظام آلية مستقلة لتلقي الشكاوى المتعلقة بالجوانب البيئية والاجتماعية والعمالية والأخلاقية، بما يضمن أعلى درجات السرية والشفافية، ويعزز من مبادئ المساءلة والحوكمة داخل المؤسسة.
كما يعتمد على منظومة رقابية متكاملة تشمل الزيارات الميدانية وتصنيف مستويات المخاطر وإعداد تقارير متابعة دورية، بما يضمن الالتزام المستمر بالإجراءات التصحيحية والمعايير المعتمدة، ويعزز كفاءة إدارة المخاطر على أرض الواقع.
دعم التنمية المستدامة وتعزيز دور البنك التنموي
يمثل هذا التعاون بين البنك الزراعي المصري والوكالة الألمانية للتعاون الدولي خطوة جديدة نحو ترسيخ مفاهيم التمويل المستدام داخل القطاع المصرفي المصري، وتعزيز قدرة البنك على دعم المشروعات ذات الأثر التنموي الإيجابي، بما يتوافق مع توجهات الدولة وأهداف التنمية المستدامة، ويؤكد دوره التاريخي كمؤسسة مصرفية تنموية تخدم القطاع الزراعي والمجتمعات الريفية في مختلف أنحاء الجمهورية.
