أكد خبراء ومصرفيون ومسؤولون في البنوك وشركات التكنولوجيا أن التحول نحو المدفوعات الرقمية أصبح مسارًا استراتيجيًا ثابتًا لا رجعة عنه في مصر، مع ضرورة الموازنة بين الرقمنة والحفاظ على النقد لتلبية احتياجات شرائح واسعة من المواطنين.
جاء ذلك خلال جلسة "ما بعد النقود الورقية: صياغة مستقبل المدفوعات الرقمية" ضمن فعاليات مؤتمر PAFIX المقام على هامش معرض القاهرة الدولي للتكنولوجيا Cairo ICT 2025، بمشاركة ممثلين عن البنك المركزي المصري وشركات التكنولوجيا والخدمات المالية.
النقد مستمر
أكد محمد عامر، القائم بأعمال وكيل محافظ البنك المركزي المصري لقطاع العمليات المصرفية ونظم الدفع، أن النقد الورقي لن يختفي قريبًا، مشيرًا إلى اعتماد شرائح اجتماعية وجغرافية مختلفة على النقد في معاملاتهم اليومية.
وأضاف أن البنك المركزي يوفر كل وسائل الدفع وترك حرية الاختيار للمواطن، مع استمرار توفير خدمات Cash-out لضمان توافر النقد عند الحاجة.
وأشار عامر إلى أن استراتيجية البنك تشمل:
الإطار التنظيمي: تنظيم خدمات الدفع والبنوك الرقمية، تطوير منظومة "إنستاباي" و"ميزة"، وتعزيز الأمن السيبراني.
البنية التحتية: الدفع الفوري، التوسع في بطاقات ميزة، الربط البيني، ورقمنة الخدمات الحكومية.
العنصر البشري: تدريب الكوادر، دعم التحول الرقمي، مع الحفاظ على النقد لمن يحتاجه.
كما لفت إلى تحديث قطاع إدارة النقد منذ صدور قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي 2020، وافتتاح مركز متطور للنقد الآلي يعتمد على علوم البيانات لتوقع الاحتياجات النقدية، وإصدار فئات جديدة من البنكنوت بتكنولوجيا متقدمة لمقاومة التزوير، ما جعل مصر تمتلك واحدة من أكثر دور طباعة النقد تطورًا في الشرق الأوسط وأفريقيا.
توازن رقمي
من جانبه، أكد محمد وهبي، الرئيس التنفيذي للمنتجات والتكنولوجيا بشركة "أمان"، أن التحول الرقمي ضرورة اقتصادية ويجب أن يتم بالتوازي مع استمرار النقد لخدمة جميع العملاء، مضيفًا أن التنوع في القنوات يلبي احتياجات شرائح العملاء المختلفة، مع الجمع بين الخدمات الرقمية والورقية والبشرية.
الذكاء الاصطناعي والأمن السيبراني
كشف إيهاب درة، رئيس قطاع التجزئة المصرفية والفروع ببنك مصر، عن بدء مشروع التنبؤ السلوكي للعملاء باستخدام الذكاء الاصطناعي لتحليل السلوك المالي وتقديم منتجات أكثر دقة وذكاء.
كما أشار أحمد عاصم، المدير العام لشركة G+D في مصر، إلى أن المؤسسات تعمل على تعزيز الأمن السيبراني عبر طبقات متعددة تشمل: تأمين وسيلة الدفع، تأمين قناة الاتصال، وتأمين الأنظمة الخلفية، باستخدام تقنيات متقدمة مثل التشفير، الذكاء الاصطناعي، والحلول البيومترية للتنبؤ بعمليات الاحتيال قبل وقوعها.
Cairo ICT 2025
يُعقد معرض ومؤتمر Cairo ICT 2025 في نسخته الـ29 خلال الفترة من 16 إلى 19 نوفمبر، تحت شعار "AI Everywhere"، بمركز مصر للمعارض الدولية بالقاهرة الجديدة، بمشاركة أكثر من 500 عارض، إلى جانب وزارات وهيئات حكومية وشركات كبرى، ويضم المعرض فعاليات متخصصة في المدفوعات الرقمية، الذكاء الاصطناعي، الأمن السيبراني، المدن الذكية، التكنولوجيا المالية، والتعليم الرقمي.
