شهدت فعاليات معرض Cairo ICT 2025 جلسة نقاشية رفيعة المستوى بعنوان:
«البيئات الرقابية التجريبية والتوفيق بين الشركاء… مساران متكاملان لابتكار المستقبل في مصر»،
حيث كشف الخبراء عن التحول النوعي في علاقة البنوك بشركات التكنولوجيا المالية، مؤكدين أن الشراكات بين الطرفين أصبحت ضرورة استراتيجية لا رفاهية في ضوء التغيير الرقمي العالمي المتسارع.
وأجمع المتحدثون على أن القطاع المالي لم يعد يعتمد على النماذج التقليدية أو شبكات الفروع، بل على الذكاء الاصطناعي، وتحليل البيانات، والعمليات المؤتمتة، والتجارب الرقمية الكاملة، في ظل دور تنظيمي مرن يقوده البنك المركزي المصري.
البيئة الرقابية التجريبية… منصة للإبداع وتقليل المخاطر
أكد الخبراء أن Regulatory Sandbox أصبحت حجر الزاوية في تطوير الخدمات المالية، إذ توفر مساحة آمنة لاختبار المنتجات والابتكارات الجديدة قبل طرحها في السوق، وهو ما يسهم في تخفيف مقاومة المخاطر داخل البنوك ويفتح الباب أمام شراكات أكثر نضجًا بين المؤسسات المالية والفينتيك.
معتز مطاوع: التحول في البنوك المصرية «تغيير جذري في الفلسفة»
قال معتز مطاوع، رئيس قطاع التجزئة المصرفية والمدفوعات الرقمية ببنك مصر، إن السنوات الأخيرة شهدت تحولًا عميقًا داخل البنوك المصرية، لم يقتصر على تطوير الخدمات، بل امتد إلى تغيير طريقة التفكير داخل القطاع.
وأضاف أن دخول شركات الفينتيك الأكثر سرعة ومرونة أجبر البنوك على إعادة صياغة استراتيجياتها، والانتقال من الاعتماد على الفروع إلى بناء منتجات وخدمات ذكية ومتكاملة.
وأشار إلى الدور الحيوي للبنك المركزي في دعم الابتكار، قائلاً:«المركزي لم يراجع ملفات فقط، بل ساعدنا على فهم لماذا نحتاج الابتكار وكيف نطبّق حلولًا مسؤولة ومتوافقة مع المعايير».
وأوضح مطاوع أن التحدي الأكبر كان داخل البنوك ذاتها، حيث تتعامل إدارات الالتزام والمخاطر وفق قواعد صارمة يصعب مواءمتها مع نماذج أعمال الشركات الناشئة، وهنا جاءت أهمية البيئة الرقابية التجريبية لتقريب الفجوة بين الطرفين.
أحمد وادي: دخول البيئة التجريبية رفع ثقة المستخدمين فورًا
قدم أحمد وادي، الرئيس التنفيذي لشركة MoneyFellows، شهادة عملية حول أثر الإطار الرقابي التجريبي على الشركات الناشئة، مؤكدًا أن الانضمام إليه كان «نقطة تحول استراتيجية».
وقال وادي:«ثقة العملاء ارتفعت بشكل كبير بمجرد الإعلان عن دخول الشركة الإطار التنظيمي».
وأضاف أن قوة الفينتيك تعتمد على ثقة المستخدمين، وأن وجود الشركات تحت مظلة رسمية يمنح العملاء طمأنينة أكبر بشأن أمان البيانات وسلامة المعاملات. كما أشار إلى أن البيئة التجريبية ساعدت الشركة في اختبار المنتجات في بيئة حقيقية ومعرفة المتطلبات الرقابية قبل طرحها في السوق.
سمر رفعت: تعاون SAIB مع شركة ناشئة محلية أنتج حلولًا عالمية
استعرضت سمر رفعت، رئيس قطاع التكنولوجيا المالية والشراكات في بنك SAIB، تجربة تعاون البنك مع شركة مصرية ناشئة متخصصة في الذكاء الاصطناعي، قائلة إن النتائج فاقت التوقعات وغيّرت قناعات الإدارات الداخلية.
وكشفت رفعت أن الحلول المشتركة التي طُوِّرت في مصر تُستخدم الآن في أكثر من ست دول، من بينها المكسيك والسعودية والعراق ودول أوروبية، مؤكدة أن الشركات الناشئة المصرية تمتلك خبرات تقنية عالمية وقدرة على الابتكار السريع.
وأضافت أن تحليل البيانات وسلوك المحافظ الائتمانية وكشف الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي حقّق نتائج دقيقة، ما دفع إدارات المخاطر إلى تفضيل النموذج المحلي على الشركات العالمية.
Cairo ICT 2025… منصة تجمع قادة التكنولوجيا والقطاع المالي
ينعقد معرض Cairo ICT 2025 في نسخته التاسعة والعشرين خلال الفترة من 16 إلى 19 نوفمبر، تحت شعار «الذكاء الاصطناعي في كل مكان – AI Everywhere»، بمشاركة أكثر من 500 عارض، وبرعاية وزير الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات الدكتور عمرو طلعت.
ويضم الحدث خمس فعاليات كبرى تشمل:
PAFIX – AIDC – Connecta – Innovation Arena – Cyber Zone،
إلى جانب جهات حكومية ومؤسسات كبرى منها البنك المركزي، هيئة الرقابة المالية، NTRA، ITIDA، البريد المصري، والهيئة العربية للتصنيع، بمشاركة جهاز مستقبل مصر كضيف شرف.
كما يشمل رعاة المعرض مجموعة واسعة من الشركات العالمية والمحلية من بينها: دل تكنولوجيز، إي فاينانس، CIB، هواوي، أورنج، مصر للطيران، ماستركارد، فورتينت، بنية، خزنة، البنك الأهلي المصري، بنك الإسكندرية وغيرها.
